حساب الاستثمار

اختبار الملاءمة هو الاختبار الذي يتم إجراؤه لتقييم ما إذا كان المنتج أو الخدمة التي يتم تسويقها بواسطة مصرفنا أو التي تطلبها أنت مناسبة لك، فيتم تحديد ما إذا كان لديك المعرفة والخبرة لفهم مخاطر هذا المنتج أو الخدمة، ويتم إجراء اختبار الملاءمة للعملاء بشكل عام، وعلى وجه الخصوص في نطاق أنشطة الوساطة للشراء والبيع والطرح العام.

ليست هناك حاجة لإجراء اختبار الملاءمة في الحالات التالية:

• في حصص المشاركة في صناديق الاستثمار وصناديق أسواق المال وصناديق الاستثمار قصيرة الأجل المتداولة في Tefas
• أدوات الدين العام التي تصدرها وزارة الخزانة ويتم تداولها في البورصات والأسواق المنظمة الأخرى

يتعين عليك تقديم معلومات حول فترة الاستثمار وتفضيلاتك المتعلقة بالمخاطر والعوائد اعتمادًا على أهداف الاستثمار التي تختارها. يمكنك أيضًا التأكد من أن اختبار الملاءمة يعطي النتائج الأكثر دقة من خلال توفير معلومات حول عمرك ومهنتك وحالتك التعليمية ونوع وطبيعة وحجم وتكرار المعاملات المتعلقة بأدوات سوق رأس المال التي قمت بها في الماضي،

ونتيجة لاختبار الملاءمة، سيتم إخطارك كتابيًا بأن أي منتج أو خدمة غير مناسب، وفي هذه الحالة، لا تستطيع مؤسسة الاستثمار تقديم نصيحة استثمارية عامة للمنتج أو الخدمة المعنية.

في بعض الحالات، لا يمكن تحديد ما إذا كان المنتج أو الخدمة مناسبة لك، أو قد ترغب في شراء المنتج أو الخدمة على الرغم من الرد السلبي. في هذه الحالة؛ يجب عليك تقديم مستند "طلب إجراء معاملة بالرغم من نتيجة اختبار الملائمة" بالإضافة إلى اسمك ولقبك وتوقيعك. بعد هذه المرحلة، إذا طلبت إجراء المعاملات في الأسواق ذات الصلة، فيمكنك التداول في تلك الأسواق دون تلقي إرشادات أو نصائح استثمارية عامة.

صندوق الاستثمار هو مجموع أدوات سوق رأس المال (سندات الأسهم وشهادات الإيجار وغيرها) والمعادن الثمينة مثل الذهب الذي تستثمر فيه.

الحصص هي أوراق مالية تصدرها الشركات المساهمة وتمثل حصة رأس مال الشركة المساهمة. يمكنك أن تصبح شريكاً في شركة مساهمة من خلال امتلاك الأسهم.

شهادة الإيجار أو الصكوك هي أحد منتجات سوق رأس المال التي توضح حق التملك أو الانتفاع بأصل ما، وتتيح لك الحصول على عوائد ثابتة أو متغيرة في فترات معينة، ويمكن تداولها في الأسواق الثانوية.

يشير مصطلح العميل المحترف إلى العميل الذي يتمتع بالخبرة والمعرفة اللازمة لاتخاذ قراراته الاستثمارية بنفسه وتقييم المخاطر التي يتحملها. لكي تعتبر عميلاً محترفًا، يجب أن تستوفي المعايير التالية:

أ) المؤسسات الوسيطة والبنوك وشركات إدارة المحافظ ومؤسسات الاستثمار الجماعي وصناديق استثمار التقاعد وشركات التأمين ومؤسسات التمويل العقاري وشركات إدارة الأصول والمؤسسات المماثلة المقيمة في الخارج

ب) صناديق التقاعد والإعانات، الصناديق المنشأة بموجب المادة 20 المؤقتة من قانون الضمان الاجتماعي رقم 506 المؤرخ 196417/7/

ج) المؤسسات والمنظمات العامة والبنك المركزي للجمهورية التركية والمنظمات الدولية مثل البنك الدولي وصندوق النقد الدولي

د) المؤسسات الأخرى التي قد يرى المجلس أنها مماثلة لهذه المؤسسات من حيث خصائصها

هـ) المنظمات التي تستوفي اثنين على الأقل من المعايير: إجمالي الأصول التي تزيد عن 50.000.000 ليرة تركية، وصافي الإيرادات السنوية عن 90.000.000 ليرة تركية، ورأس المال السهمي عن 5.000.000 ليرة تركية.

و) العملاء الذين يعتبرون محترفين بناءً على الطلب

العملاء الذين لا يقعون ضمن نطاق تعريف العميل المحترف يعتبرون عملاء عامين.

إذا كنت عميلاً محترفًا، فيمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق التحوط. إذا كنت مستثمرًا في فئة العملاء العامة، فلا يمكنك شراء هذه المنتجات. بالإضافة إلى ذلك، عندما تصبح عميلاً محترفًا، فإنك لا تحتاج إلى الخضوع لاختبار الملاءمة.

إذا كنت عميلاً عامًا، فيمكنك المطالبة كعميل محترف إذا كنت تستوفي اثنين على الأقل من المعايير التالية:

1. يجب أن تكون قد نفذت ما لا يقل عن 10 معاملات بحجم لا يقل عن 500.000 ليرة تركية في كل فترة 3 أشهر خلال العام الماضي في الأسواق التي يطلب إجراء المعاملات فيها.
2. تجاوز إجمالي أصولك المالية، بما في ذلك ودائعك النقدية وأدوات سوق رأس المال، 1.000.000 ليرة تركية.
3. أن تكون قد عملت في أحد المناصب الإدارية العليا في مجال التمويل لمدة عامين على الأقل، أو أن تكون قد عملت كموظف متخصص في مجال أسواق رأس المال لمدة 5 سنوات على الأقل، أو أن يكون لديك "رخصة المستوى المتقدم في أنشطة سوق رأس مال" أو "ترخيص الأدوات المشتقة".

ضمن نطاق تعريف المستثمر المؤهل في اللوائح ذات الصلة الصادرة عن المجلس، يعتبر فقط أولئك الذين يستوفون الشرط الوارد في الفقرة الثانية مستثمرين مؤهلين في تحديد العملاء الذين سيتم اعتبارهم محترفين بناءً على الطلب.

تلتزم مؤسسات الاستثمار، أي البنوك وشركات الوساطة، بتصنيف كافة عملائها إلى عملاء محترفين أو عموميين، وتقديم الخدمات والأنشطة وفق هذا التصنيف، والوفاء بالتزاماتها وفقاً لفئات عملائها.

عند ظهور موقف قد يؤثر على تصنيفك، فإنك ملزم بإخطار شركة الاستثمار بالأمر المعني، وإذا علمت شركة الاستثمار بظهور موقف من شأنه أن يؤثر على تصنيفك، فإنها ملزمة باتخاذ الإجراءات اللازمة للوفاء بالالتزامات المنصوص عليها في التشريع.

هل تفكر في كيفية تحويل مدخراتك إلى ربح؟ حول مدخراتك إلى ربح عن طريق فتح حساب الاستثمار الذي يناسب احتياجاتك من كويت ترك للمحمول الآن!